FP3級 ライフプランニングと資金計画

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   ファイナンシャル・プランニングとは何か。

   Sagot顧客のライフプランに沿って、収支・資産・保険・税金・年金・相続などの観点から総合的な生活設計を提案する相談業務である。

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   ファイナンシャル・プランニングへの社会的ニーズが高まった背景を述べよ。

   Sagot少子高齢化や平均寿命の延伸、雇用や年金を取り巻く環境の変化により、個人が自らの資産形成や老後設計を考える必要性が高まったためである。

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   ファイナンシャル・プランナーが遵守すべき職業的原則の主なものを挙げよ。

   Sagot顧客利益の優先、顧客の情報に関する守秘義務、知識・能力の維持向上、誠実・公平・公正な業務遂行などが挙げられる。

4. 4

   職業的原則における「顧客利益の優先」とはどのような考え方か。

   SagotFP自身や所属組織の利益よりも顧客の利益を最優先して、助言や提案を行わなければならないとする原則である。

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   FPの守秘義務について述べよ。

   Sagot業務上知り得た顧客の個人情報や財務情報を、正当な理由なく第三者に漏らしてはならない義務である。