FP3級 金融資産運用
預金・債券・株式・投資信託・外貨建商品などの金融商品の仕組み、利回り計算の考え方、ポートフォリオ理論、金融商品の課税の概略を問答形式でまとめたオリジナル学習教材110項目。
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- 1
利回りとは何か。
答案元本に対して一定期間に得られる収益の割合を年率で示したものである。金利と違い、値上がり益や値下がり損など価格の変動も込みにした総合的な収益率を指す。
- 2
リスクとリターンの一般的な関係を述べよ。
答案期待できるリターンが大きい商品ほど、元本割れなど損失が生じる可能性も大きくなる関係にある。安全性を高めればリターンは概ね低くなる。
- 3
インカムゲインとキャピタルゲインの違いを述べよ。
答案インカムゲインは預金の利子や株式の配当のように、保有している間に入ってくる収益である。キャピタルゲインは売却価格と取得価格の差で得られる収益である。
- 4
単利とは何か。
答案元本だけを対象として毎期の利息を計算する方式である。利息を元本に組み入れないため、受け取る利息は毎期同額になる。
- 5
複利とは何か。
答案受け取った利息を元本に組み入れ、翌期以降はその合計額に対して利息を計算する方式である。利息にも利息がつくため、期間が長いほど効果が大きくなる。